Приветствую вас, дорогие читатели! Число желающих заработать на инвестициях растет с каждым днем. Кто-то просит поделиться опытом, другие считают, что здесь нет ничего сложного, и доверяют свои накопления недобросовестным фирмам.
В лучшем случае такие инвесторы не зарабатывают ничего, в худшем теряют все, что было. Не хотите потерять инвестированные средства? Тогда читайте статью, в которой я расскажу, что собой представляет брокерская компания, как выбрать надежную и как она поможет вам сколотить состояние.
Понятие и назначение
Всем привет. Вы знали, что в 2020 году случился просто огромный скачок у брокеров по открытию у них счетов простыми гражданами. Это связано с очень многими очевидными и не очевидными причинами. Очень много людей стало активно рыскать по интернету с вопросами о том, что такое брокерский счет и рынок.
Даже приличное падение рынка в марте 2020 года не привело к тому, что все от страха разбежались от рынка. Наоборот, такой интерес к рынку является просто историческим моментом по привлечению клиентов на биржу. А к этому еще если добавить агрессивную рекламу брокеров, то эффект преумножается в разы.
В июле 2020 года общее количество привлеченных обычных физических лиц на Московскую биржу уже достигло почти 6 млн. человек. Только за один июль, когда обычно снижена активность на рынке, было открыто почти 299 000 брокерских счетов.
И аналитики просто уверены, что количество привлеченных физических лиц на биржу будет до конца года только расти. Тем более, депозиты в банках в этом году особенно не популярны среди граждан. А в период апрель—июнь вообще более 200 банков показали динамику средств физических лиц ниже 0.
А вот приток брокерских средств только за пол года составил 1,5 трлн. рублей. А это примерно столько же сколько за весь 2019 год.
1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте
2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале
Брокерский счет – это счет для совершения различных торговых операций с разнообразными активами в виде облигаций, акций, опционов, фьючерсов, валюты и т. п.
Невозможно прийти обычному человеку на биржу и торговать без брокера на бирже. На бирже вести такую деятельность могут особые профессионалы, которые были заранее тщательно отобраны Центробанком.
Центробанк предъявляет особые требования к компаниям, которые хотят осуществлять брокерскую деятельность. Если претендент выполняет, то получает лицензию и на осуществление брокерской, и на депозитарную деятельность, дилерскую.
Вы всегда можете на сайте Центробанка посмотреть актуальный список брокеров, получивших лицензию и смело открывать у них брокерский счет.
Список брокеров на сайте Центробанка
Разумеется среди широкого выбора брокеров виде банков, управляющих компаний нужно проводить и другие немаловажные анализы. Ведь условия самого обслуживания частного клиента у конкретного брокера может существенно отличаться от условий другого брокера.
Ну и тоже интересная возможность все на том же сайте Центробанка: можно посмотреть тех брокеров, у которых аннулированы лицензии на осуществление брокерской деятельности.
Список брокеров, у которых Центробанк аннулировал лицензию
Итак, давайте разбираться, как открыть брокерский счет физическому лицу. Тем более, я совсем недавно открывала брокерский счет у одного из ведущих брокеров России, у Финам. У меня, конечно, уже имеется брокерский счет у БКС, но для проекта «Как разогнать 50 000 до 100 000 рублей» я решила открыть другой брокерский счет. Присоединяйтесь к проекту в социальных сетях, точно будет Вам полезно и интересно.
Виды
Брокерские компании классифицируются по возможности приема и хранения средств клиентов:
- FCM – компания осуществляет торговлю на средства клиентов.
- IB – компания предоставляет доступ к бирже, но деньги клиентов не хранит.
Компании, работающие на Форексе, делятся на 3 вида в зависимости от алгоритма работы:
- NDD брокер. Взаимодействуют с поставщиками котировок на финансовом рынке, которые предоставляют брокеру лучшую цену. Заработок компании – комиссия.
- STP брокер. Аналогичен NDD, но взаимодействует с крупными компаниями, участвующими на финансовом рынке, что дает игрокам гарантию полной обработки заказа.
- DD брокер. По сути, это дилер, не выводящий деньги клиента на биржу, а проводящий операции внутри компании. В случае заработка игрока деньги выплачиваются непосредственно дилерской компанией, поэтому они заинтересованы в проигрыше заказчика.
В каком формате можно пользоваться брокерским счетом
Самый распространенный способ вести брокерский счет для физического лица-это самостоятельно принимать торговые решения по покупке, либо продаже каких-то активов на собственные деньги. Понятно, думаю, что деньги будут браться с брокерского счета.
А брокер будет вам просто помогать технически и юридически, на автоматическом режиме, с помощью программ и своих сервисов выполнять эти поручения. Иными словами, вы будете ему отдавать приказы сделать то или то, а он будет сначала проверять:
- Есть ли у вас такая возможность это сделать (здесь важна и сумма денег на брокерском счете, и ваши, ранее открытые сделки, есть ли вообще возможность работать с такими активами, либо площадками).
- Будет за это брать вознаграждение, тем самым его предприятие вместе со всеми работниками так и процветает.
Важно! Сам брокер, при самостоятельной торговле, не может распоряжаться вашими деньгами и проводить какие-то операции.
Что не скажешь про доверительное управление. Тут как раз деньги передаются в распоряжение брокеру и работать с ними будет управляющий. Ну и стоит знать, что торговля на бирже через брокера может осуществляться только за свои личные деньги, а может и маржинально: торгуете на кредитные средства.
Ни новичкам, опытным трейдерам я это делать не советую. Надо стремиться все-таки торговать на собственные деньги. Ну и очень популярным направлением в последнее время взаимодействия простого физического лица с брокером стало открытие индивидуального инвестиционного счета.
Такой вид инвестирования придумало государство для привлечения инвестиций на биржу и узаконило эту деятельность. При инвестировании на бирже вы, при соблюдении определенных условий, получите гарантированно доход за счет возврата 13% налога. Более подробно я об этом рассказываю вот здесь.
Заработок на брокерском счете
Чтобы зарабатывать на финансовых активах на бирже, необходимо иметь определенные знания и подходить к сделкам взвешенно и хладнокровно. Иначе инвестирование свободных средств может быть сопряжено с серьезными потерями и постоянным волнением.
Приобретая активы, нужно проанализировать различные факторы: финансовая отчетность предприятия-эмитента, глобальная ситуация в мире, перспективы развития рынка, социальные сигналы и многое другое.
Основные способы заработка на ценных бумагах:
- Заработок на повышении – приобретение тех или иных финансовых инструментов по низкой цене с их последующей продажей по более высокой цене.
- Заработок на понижении – приобретение ценных бумаг в долг у брокера с целью продажи по текущей цене. После падения курса финансовый инструмент покупается, сделка закрывается. Купленные активы возвращаются посреднику для погашения займа, а владелец счета получает прибыль благодаря разнице в стоимости.
- Выплата дивидендов – полученная по итогам отчетного периода чистая прибыль компании распределяется между держателями акций, при этом размер выплат зависит от финансового результата.
Если опыта и знаний недостаточно для успешной игры на фондовой бирже, можно передать свои сбережения в управление трейдерам. В таком случае профессионалы будут самостоятельно совершать сделки и получать процент от прибыли. Как бы там ни было, необходимо помнить, что управляющий не несет ответственность за возможные убытки, и все риски лягут исключительно на плечи инвестора.
Накопительный счет Управляй процентом от Газпромбанка — 6%
Подать заявку
Особенности брокерского счета
- Одна из самых крутых возможностей-это возможность иметь несколько брокерских счетов. Но не путайте с ИИС-тут можно только один, иначе никаких налоговых вычетов вам точно не светит.
- Через брокерский счет вы можете проводить сделки купли, продажи не только с акциями, но и с валютой. Почему именно на этом заостряю внимание? Потому что вы можете валюту выводить с брокерского счета на ваш банковский счет.
- Практически через любого брокера можно иметь выход к активам не только, обращаемым на Московской бирже, но и на Санкт-Петербургской или даже других биржах.
- Никаких сроков владения брокерским счетом не накладывается
- Никаких пределов по денежным сумма на брокерском счете не имееется.
- Вносить или выводить денежные средства можно когда угодно, но тут есть, конечно, некоторые нюансы, но незначительные.
- Брокер еще является и налоговым агентом своего клиента. Именно он и высчитывает сумму налога с дохода от торговых операций на брокерском счете и он же перечисляет.
Отличия брокерского счета от депозита
Самое главное отличие в том, что брокерский счет-это точно не депозит. Ведь депозит используется для сбережения каких-то ваших денег с какой-то прибылью, всего лишь покрывающую или не покрывающую инфляцию.
Ну так принято рассуждать обычно у нас! И тут, хоть доход и маленький, но вы его гарантированно получите, если не снимете деньги раньше. И даже платить никаких комиссий за депозит вам не надо.
А вот на брокерском счете можно зарабатывать с помощью своих же денег на торговле, на дивидендах. И тут конечно никто вам не даст гарантии, что вы получите тот доход, на который вы рассчитываете. Да еще и за обслуживание брокерского счета придется тоже платить комиссию. Даже, если у вас не будет никаких операций.
Это сделано так хитро, чтобы подталкивать клиентов к активным действиям с торговыми операциями на бирже.
Доходность у инвестора может быть в десятки раз больше дохода от депозита, который заранее уже будет прописан и вы будете его знать. Но чтобы вам получить такой доход-вам придется хорошо постараться.
Но и у депозитов есть недостаток. Оказывается, застраховано у нас может быть только 1 400 000 рублей. А деньги на бирже вообще не застрахованы, вообще никакая сумма.
Если смотреть минимальный порог для открытия депозита, то у многих банков он имеется. У брокерского счета раньше у всех был тоже минимальный порог. Но сейчас на рынке таких услуг все поменялось и появилась возможность торговать без какой-то пороговой суммы.
В любом случае из 285 компаний, оказывающих брокерские услуги вы точно найдете нужный вам вариант. Тем более, биржи, включая, самую распространенную Московскую биржу регистрируют таких брокеров, которые получили лицензию от Центробанка.
И на сайте Московской биржи вы всегда можете посмотреть список брокеров, с которыми работает биржа.
Брокерская деятельность
Закон «О рынке ценных бумаг» определяет брокерскую деятельность как такую, которая подразумевает совершение сделок гражданско-правового типа с ценными бумагами или/и заключение договоров, которые являются производными финансовыми инструментами. Деятельность ведется по поручению клиента, за счет и от его имени либо от собственного имени (брокера), но все равно за счет клиента на базе возмездных договоров.
Таким образом, брокерская деятельность представляет собой вид коммерческой деятельности юрлица на рынке ценных бумаг и финансовых инструментов, который подразумевает торговое посредничество (создание связей между покупателями и продавцами – между инвесторами и эмитентами либо только инвесторами).
У брокера должна быть лицензия, которая выдается при наличии правил ведения учета, отчетности по операциям.
В странах постсоветского пространства брокерская деятельность регламентирована законодательством в сфере предпринимательства. Четкого и подробного объяснения особенностей и видов предпринимательской деятельности нет.
Основные условия профессиональной деятельности брокера:
- Цель – получение положительного экономического результата (в виде прибыли, как правило).
- Систематичность профессиональной деятельности (совершение субъектом на протяжении конкретного временного промежутка 2 и более действий на рынке).
- Позиционирование в виде специальных субъектов рынка, которые работают независимо, на основе лицензии от ФКЦБ (он же может и проверять, регулировать), с использованием своих знаний и навыков.
- Закрепление прав и обязанностей в законодательных актах.
- Регистрация в качестве юридического лица.
- Самостоятельное руководство собственной деятельностью.
- Взаимодействие с клиентами на основе заключенного договора и дополнительных документов.
Основные функции брокера: осуществление торговли финансовыми инструментами в условиях организованных/неорганизованных торговых площадок, распределение инвестиционного капитала и работа с инвесторами, участие в инвестиционном процессе.
Передоверить выполнение своих обязательств брокер может лишь другому брокеру (если такая возможность предусмотрена договором или это нужно для соблюдения интересов клиента) с позволения клиента. Все требования клиентов брокерская компания должна исполнять честно и в порядке очереди: сначала операции клиентов, потом свои дилерские.
Доход брокера состоит из комиссии с сумм, на которые заключаются сделки, размер комиссии обязательно прописывается в договоре.
Особенности брокерской деятельности:
- Обязанность исполнять все поручения клиентов максимально качественно, в порядке поступления.
- В ситуациях, когда в результате конфликта интересов между брокером и клиентом последний понес убытки, брокер должен возместить ущерб.
- Клиентские средства хранятся на отдельном банковском счету брокера.
- Брокер может использовать средства клиента и предоставлять ему заем.
- У брокера есть право заключать договоры, которые являются производными финансовыми инструментами, а также сделки с ценными бумагами для квалифицированных инвесторов.
- Деятельность брокером осуществляется по всему миру.
Сколько стоит обслуживание
Все мы, вновь пришедшие на биржу, через какого-то брокера, должны понимать, что брокер-это неблаготворительная организация. Это организация, которая буквально охотится за каждым человеком, которому исполнилось 18 лет и который проявляет хоть какой-то интерес к инвестициям, заработкам в интернете.
Его задача-наобещать вам золотые горы и предложить вам с помощью него ускорить процесс покорения Олимпа.
А вот ваша задача совсем другая-вам нужно поменьше издержек хоть от инвестирования, хоть от активной торговли. Вы же уже поняли, что ваши деньги на брокерском счете не будет страховать ни одна страховая компания. Это о чем говорит?
Что вы можете их спустить и вероятность тут очень высокая. Но помимо потери этих денег, есть еще и комиссии брокеру, комисcии бирже, плата за депозитарий.
Что я хочу этим сказать?
Потеря вашего капитала будет зависеть от ваших профессиональных навыков. Чем грамотней вы, тем меньше будете терять денег. И на это вы изначально, как бы вы не хотели, вы не можете 100% влиять и контролировать.
А вот изначально снизить издержки по обслуживанию вашего брокерского счета с разных сторон вы можете повлиять еще на берегу.
К тому же вы никогда не должны забывать про главный принцип тарифов, который любой брокер под разным соусом подает в своей линейке тарифов:
Чем больше сумма вложений и чаще происходят ваши сделки, тем меньше ваша комиссия.
Брокеру выгодно, чтобы ваш счет был большой, и чтобы вы чаще торговали.
Вам выгодно все в точности наоборот: меньше торговать, меньше платить комиссии, и меньше подвергать свой счет риску уменьшаться от торговых операций.
Обычному рядовому инвестору нужно искать тарифы у ведущих брокеров подходящих именно под его стиль торговли. И здесь не надо смотреть на соседа или знакомого и брать в точности такие же тарифы.
Как открыть брокерский счет
Еще несколько лет назад брокерский счет было несложно, но более хлопотно открыть. Сейчас эта процедура у большинства брокеров занимает примерно 10-15 минут.
Шаги достаточно простые и если их обобщенно описать, то они следующие:
- Зайти на официальный сайт нужного вам брокера
- Подать заявку на открытие брокерского счета.
- Сформировать логин и пароль для входа в личный кабинет.
- Внести все конфиденциальные данные, включая скрины паспорта, ИНН, места регистрации.
- Дождаться подтверждения правильности внесенных данных специалистами брокера
- Подписать договор по брокерскому обслуживанию
- Внести денежные средства на брокерский счет путем перевода с банковской карты или со счета.(можно и в офисе брокера, можно и по реквизитам)
- Выбрать программное обеспечение, через которое вы будете торговать. Сейчас “фишка” брокеров давать возможность торговать и инвестировать через приложение смартфона. (У каждого брокера свое приложение. На то они денег не жалеют, так как захватывают незахватываемых клиентов, которые при других обстоятельствах никогда бы не сунулись торговать на биржу.)
У брокера ВТБ-это приложение “ВТБ инвестиции”
У брокера Тинькофф-Тинькофф Инвестиции
У брокера Сбербанк-Сбербанк Инвестор.
- Разбираетесь с программой через которую будете торговать.
- Учитесь выссчитывать риски и объемы входа.
- Изучаете торговые стратегии для торговли.
- Начинаете торговать.
Сами программы для торговли достаточно простые. Можно в принципе с любой работать. Я работаю только с Quik. И ни нач то другое пока не променяю данную программу.
Сейчас у многих брокеров имеется возможность торговать на этой программе,если она установлена на вашем компьютере и соединена с сервером брокера с помощью сгенерированных секретных ключей. А можно торговать и через любой браузер с помощью входа по логину и паролю с подтверждением через смс на ваш телефон.
Инструкции по настройке и установке Quik имеются на моем сайте в рубрике Quik, либо более подробные материалы в моей Школе Трейдинга в свободном доступе.
Что такое брокерская компания
Под брокерской компанией понимается фирма-посредник, выступающая на бирже и представляющая интересы участников рынка. Сделки проводятся на средства заказчика согласно условиям договора. Кроме посреднической деятельности, компания оказывает инвесторам информационную поддержку.
Посредник дает возможность заработать на финансовом рынке и покупателям, и продавцам активов. Услугами брокерских фирм могут пользоваться как трейдеры, так и крупные финансовые компании. Естественно, зарабатывает на сделках и сам посредник, и чем больше клиентов пользуются ее услугами, тем выше его доход.
Функции
Брокер – незаменимый участник торговых процессов на рынке финансовых активов, а функции фирм с каждым годом расширяются:
- Совершает торговые сделки на финансовом рынке за счет заказчика и по его поручению.
- Представляет интересы клиента в гражданско-правовых сделках.
- Оказывает информационную поддержку о ситуации на торговых площадках, оповещая о котировках и режиме торгов.
- Предоставляет информацию о других участниках рынка, формируя у клиента правильное решение о проведении сделки.
- Кредитование клиентов для маржинальных сделок.
- Оказание информационно-образовательных услуг (проведение обучений, тренингов, электронных курсов).
- Хранение и защита данных клиентов.
- Формирование технической базы для проведения сделок на бирже.
Очевидно, что фирмы осуществляют более широкую деятельность, нежели просто посредничество. Без брокера не существовал бы и сам финансовый рынок.
Как работает
Понять, почему биржа существует благодаря посредникам, можно, рассмотрев принципы ее работы. Смоделируем простую ситуацию: участник биржи хочет купить или продать активы. Но биржевые торги проходят только с крупными представителями.
Брокерская компания представляет интересы большого числа клиентов. Поставщик активов совершает лишь одну операцию купли-продажи с посредником, а он уже распределяет активы между своими клиентами в соответствии с условиями договора.
На первый взгляд все просто, но на деле финансовые операции проводятся на высоких скоростях за несколько секунд. Брокер позволяет не ограничивать сферу инвестирования, а участвовать в любых торгах, которые могут принести деньги.
На чем зарабатывает
Заработок брокерской компании – комиссия, которую платят все участники рынка вне зависимости от того, продают они активы или покупают. Комиссия списывается автоматически, то есть посредник получит вознаграждение независимо от того, заработает ли его клиент.
Хотя чем больше зарабатывает клиент, тем выше вероятность дальнейшего его участия в торгах. Доход брокерской компании напрямую зависит от количества операций. Брокерские организации качественно обрабатывают информацию на бирже, постоянно совершенствуют свое оборудование и техники работы.
Хотя комиссия брокерской компании невысока в числовом значении, однако на бирже ежедневно проводятся операции на миллионы и миллиарды долларов, что делает комиссию весьма значительной.
Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, предприниматель и автор блога
Задать вопрос
Например, «Открытие» устанавливает цену на проведение операций на валютном рынке Форекс 0,01 %. При действующем тарифе и проведении сделки стоимостью 1 000 000 долларов США брокер заработает 10 000 долларов США.
Регулирование деятельности в России
Брокерская деятельность в России лицензируется ЦБ РФ и регламентируется Федеральным законом № 39 «О рынке ценных бумаг». Брокер как профессиональный участник биржи несет ответственность за проведение торгов, учет ценных бумаг и расчеты по сделкам.
Условия выдачи лицензии очень жесткие, поэтому компании, по тем или иным причинам не получившие лицензию, регистрируются через офшоры. Обходной путь регистрации дает возможность торговать только на валютном рынке Форекс.
Таким образом, брокеры делятся на такие категории:
- Фондовые – те, кто имеет доступ на регулируемые рынки (Московская биржа).
- Форекс-брокеры с доступом только на нерегулируемый рынок Форекс.
С какими компаниями взаимодействовать, решать вам, но я рекомендую торговать с помощью лицензированных брокеров. Удостовериться в наличии подтверждающих документов можно на официальном сайте Банка России.
Уведомление о рисках
Принимая решение о торговле на фондовых биржах, нужно оценить свою готовность рисковать. Не рекомендую инвестировать заемные или кредитные средства, вкладывайте только свободные деньги или накопления. Рыночные цены меняются регулярно, и даже небольшое изменение может заметно приумножить ваш капитал или, наоборот, обанкротить.
Декларация о рисках включена в договор, заключаемый с брокерской компанией. В ней прописано отсутствие ответственности посредника за возможные потери и уведомление о возможности таковых.
Плюсы и минусы
Таких очевидных плюсов открытия брокерского счета я прям не вижу. Если вы подумываете открыть такой счет и ничего не делать, то лучше открывать не надо.
Просто положить деньги на счет тоже не получится, ведь большинство брокеров старается брать какие-то ежемесячные абонентские платежи за такой счет, даже, если за месяц не было никаких операций. Но даже, если вы найдете брокера, который не берет таких абонентских плат, то все равно он будет тем или иным способом пытаться до вас достучаться для повышения вашей активности в операциях. И поверьте, там работают очень подкованные в таких вопросах ребята, которые могут вдохновить даже супер осторожного клиента. Как минимум, заставят вас работать с облигациями и ETF.
Обычно, когда брокеры завлекают на биржу новеньких клиентов,они позиционируют открытие брокерского счета с супер возможностью: преумножать свои накопления. Это что-то похожее на депозит, но там по вкладам вы ничего практически не получаете, а здесь у каждого привлеченного клиента имеется шанс стать миллионером, даже с маленьким счетом.
Важно! Это правда, что через брокерский счет можно стать миллионером. Неправда, что у каждого есть шанс.
Если проанализировать любую рекламу в сети, особенно в 2020 году, то почему-то делают ставку на важность владения акциями российских и зарубежных компаний.
И что из этого для обычного рядового инвестора?
Ну вряд ли у новичка, пришедшего на биржу, будет столько денег, чтобы стать полноценным совладельцем какой-то крупной компании. И вряд ли он создаст себе стабильный пассивный источник дохода.
Что из того, что человек будет владеть акциями Apple?
В чем прикол? В чем ажиотаж?
Все просто. Нужны новые клиенты и новые ручейки вознаграждений брокеру, а бирже комиссии за предоставление своих услуг.
Но только не все так просто! Вам придется очень много пахать и даже тогда пахать, когда вы уже разберетесь в каком-то направлении.
Открытие брокерского счета скорей всего принесет в вашу жизнь больше минусов и горечи, если вы не готовы к серьезному обучению, полному отстранению от “рекламного бреда”, разводилова в интернете.
Но при всем при этом -это прекрасная альтернатива депозиту в любом банке.
И даже ИИС с его прекрасными налоговыми вычетами-это, в первую очередь, риск слить ваши деньги на брокерском счете и риск требования государства вернуть ранее выплаченные вам вычеты, если вы нарушите условия ведения ИИС,
Ни один брокер, ни даже биржа, ни тем более управляющий не могут вам гарантировать какую-то стабильную доходность. И у вас даже не будет страховки от потери денег на брокерском счете в ходе ваших торговых операций с любыми активами.
Никогда и никто не будет страховать такую деятельность.
А ведь на банковском депозите деньги застрахованы. Чувствуете разницу?
Ну и кстати отзыв лицензий у брокеров тоже имеет место быть. Такое бывает не часто, но бывает. И риск у ваших денег, лежащих на брокерском счете, имеется на такой случай значительный.
Гораздо проще ситуация, если вы являетесь долгосрочным инвестором и держите акции компаний. Записи о том, что вы владелец акций, хранятся в депозитарии, а значит, что банкротство брокера не повлияет на ваш статус владельца.
Ну и при выборе брокера можно легко поддаться на уговоры и сладкие предложения брокера о дополнительных услугах в виде аналитики, каких-то торговых роботов. Разумеется это будут далеко не бесплатные услуги.
Поэтому к выбору брокера, выбору его услуг, тарифов нужно подходить очень грамотно. Для примера вам в помощь мой разбор брокеров.
Где лучше открыть брокерский счет
Где открыть брокерский счет-это будет только ваше решение. Оно должно быть осознанное и обдуманное. И будет зависеть от того, где вы хотите торговать,чем хотите торговать. Я в своем анализе на личном примере рассказываю, как я выбрала брокера. И кстати, с этим брокером я и веду проект «Как разогнать 50 000 до 100 000 рублей на бирже.»
1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте
2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале
Брокерское обслуживание: что необходимо знать
Прежде, чем заключать договор с брокером и начинать торговлю, необходимо тщательно изучить все нюансы деятельности и правового ее регулирования.
Договор на обслуживание
Начать торговлю достаточно просто: нужно лишь выбрать брокера и заключить с ним договор (в бумажном виде или онлайн-формате). Чтобы иметь возможность заключить договор и воспользоваться правом совершения сделок на бирже, нужно предоставить такие документы: паспорт и свидетельство ИНН. Специалисты брокера займутся заполнением документов (анкеты и договора, как правило).
Перед подписанием договор желательно распечатать и тщательно прочесть, уделив внимание всем основным пунктам и проверке собственных личных данных. Часто брокеры предоставляют договора в открытом доступе в Интернете – в таком случае можно заранее все прочесть, прояснить интересующие вопросы, и только после этого заключать договор и открывать счет у брокера ⇒.
О применении положений ГК РФ к договору
Правовая природа договора про брокерское обслуживание достаточно сложна. Согласно действующему ГК РФ, брокерский договор может выступать частным случаем посреднических договоров: комиссии, агентирования, поручения. Так или иначе, но посредническая природа договора не вызывает сомнений – брокер оказывает юридические услуги клиенту именно в качестве посредника.
Предмет договора не исчерпывается исключительно деятельностью брокера касательно заключения гражданско-правовых сделок для и от имени клиента (а также за его счет).
Брокер также оказывает фактические услуги по хранению, использованию, учету денежных средств клиента, дает консультации, выступает в роли андеррайтера в процессе размещения эмиссионных ценных бумаг и т.д.
К договору о брокерском обслуживании разумно, таким образом, применять положения ГК РФ, касающиеся агентского договора – это единственно понятный российскому правопорядку пример договора, предметом которого выступает оказание и фактических, и юридических услуг. С другой же стороны, суды обычно признают договор про брокерское обслуживание видом договора комиссии.
Стоит отметить также, что договор брокера – это консенсуальная, двусторонняя, возмездная сделка. Двусторонняя – потому, что участвует две стороны (брокер и клиент), возмездная – на основании пункта 1 статьи 3 Закона РФ «О рынке ценных бумаг» и в силу презумпции возмездности договоров (пункт 3 статьи 423 ГК РФ). Ввиду того, что законодателем момент заключения договора не связан с передачей вещи либо совершением любых действий, в силу презумпции статьи 433 ГК РФ, договор считается консенсуальным.
Что касается характера отношений между сторонами, то договор относится к фидуциарным (лично-доверительным) сделкам, что не совсем верно, ведь обычно такой тип отношений характерен для физических лиц. Поэтому отношения между клиентом и брокером по правовой природе (в соответствии с пунктом 3 статьи 184 ГК РФ и упомянутого закона про ценные бумаги) должны считаться коммерческим представительством, что фидуциарный характер исключает.
Стоит упомянуть, что договор про брокерское обслуживание не подпадает под действие положений ГК РФ касательно публичных договоров (статья 426). Такой подход является результатом правовой неопределенности особого статуса потребителя финансовых услуг.
В большинстве случаев подписание брокерского договора клиентом предполагает комплект документов с указанием регламента, тарифов, декларации и других стандартных форм (8-12 документов, как правило). Клиент подписывает заявление про присоединение к договору, который считается договором присоединения по статье 428 ГК РФ.
Договор входит в число организационных, поэтому в отношении его работают положения статьи 429.1 ГК РФ про рамочный договор (условия могут уточняться трейдером в рамках поручений брокеру касательно совершения сделок).
Брокер может давать клиенту заем в денежных средствах и бумагах, порядок и условия процедуры прописываются в договоре. Такая сделка считается смешанным договором и, в соответствии с пунктом 3 статьи 423 ГК РФ, отношения двух сторон в сфере маржинальных сделок регламентируются положениями ГК РФ про договор займа, залог ценных бумаг.
Договор агентирования: характеристики
Рассматривая договор агентирования, необходимо уделить внимание нескольким основным нюансам. В первую очередь, это определения: по данному договору клиент называется принципалом, брокер – агентом. Клиент брокеру дает доверенность на реализацию действий, описанных в документе.
Договор агентирования может быть договором либо комиссии, либо поручения. Если брокер покупает и продает финансовый инструмент или ценные бумаги от лица клиента (и за его счет), то клиент становится обязанным и договор агентирования переходит в разряд договора поручения. Когда брокер покупает и продает от собственного имени (но за счет клиента), то он становится обязанным и речь идет про договор комиссии.
По внутреннему содержанию рассматриваемый договор агентирования – это особая юридическая комбинация двух видов договора: комиссии и поручения.
Брокер считается основным торговым посредником на бирже, обеспечивая связь между рынком и частными клиентами. Брокер клиентам оказывает услуги широкого перечня, что определяется отдельно в каждом конкретном случае.
Виды брокерских счетов
Брокерские счета бывают собственными (средства компании) и клиентскими (средства клиентов).
Виды клиентских счетов:
- Доверительные – на них лежат деньги, которыми брокер может распоряжаться по собственному усмотрению, что регламентируется договором управления.
- Кассовые – средства для оплаты товаров/инструментов, которые клиент покупает через брокера.
- Маржинальные – средства для оплаты сделок клиента, которые были привлечены посредством ссуды от брокера.
На что нужно обратить внимание в договоре с брокером
Перед тем, как будет совершен акт подписания договора, нужно очень тщательно изучить все пункты и уделить внимание прояснению каждого непонятного вопроса.
Основные моменты при подписании брокерского договора:
- Статус компании – наличие лицензий, всех разрешительных документов.
- Срок существования компании, репутация, отзывы реальных клиентов на независимых площадках, сообществах, форумах. Проверка судебных разбирательств.
На этом сайте вы можете посмотреть отзывы о брокерских компаниях форекс в РЕЙТИНГЕ брокеров ⇒
- Тарифный план, его адекватность – слишком низкие комиссии, к примеру, могут свидетельствовать про мошеннические схемы или скрытые платежи.
- Наличие подходящих способов ввода/вывода средств на счета.
- Перечень инструментов, с которыми ведется работа.
- Порядок уплаты налогов с иностранных клиентов – как правило, брокер этим не занимается, но клиенту нужно знать обо всех особенностях.
- Срок ожидания дивидендов (исполнения заявки, чем меньше – тем лучше) после заключения сделки.
- Формат обслуживания клиентов (лично или дистанционно), работа службы поддержки.
- Мера ответственности сторон – особенности фиксации убытков (в случае убытка трейдер теряет только средства со счета или имущество тоже).
- Порядок оспаривания действий брокера – важно, если придется обращаться в суд.
- Причины возможной блокировки торгового счета – контролируемые и обоснованные.
- Условия осуществления торговых сделок – есть ли ограничения, каков регламент.
- Условия исполнения отложенных приказов – исключительно при касании цены и никак иначе.
- Пункт про форс-мажорные обстоятельства – в договоре должен быть четко указан перечень ситуаций.
- Все непосредственные условия договора – суммы, комиссии и т.д.
Желательно до подписания договора найти еще несколько документов других компаний – сравнить, проанализировать, прояснить непонятные пункты. Брокер обязан все разъяснить и показать, если же нет – это должно стать сигналом нежелания вести честную и прозрачную работу.
