Объявление на взнос наличными. Правила заполнения объявления на взнос наличными. Правила оформления объявления на взнос наличными

Составление объявления на взнос наличными необходимо тогда, когда предприятия или организации вносят наличные средства на свой расчетный счет в банке. Документ является обязательным и носит строгую форму, поэтому кредитные учреждения очень требовательно относятся к его заполнению и всегда тщательно проверяют правильность внесенных в него сведений.

  • Бланк и образец
  • Бесплатная загрузка
  • Онлайн просмотр
  • Проверено экспертом

ФАЙЛЫ

В каких случаях происходит передача наличных средств в банк

Согласно закону, компании могут вести расчеты как путем безналичных перечислений, так и при помощи наличных платежей (но только при работе с населением). Во втором случае, фирма должна иметь контрольно-кассовый аппарат или же использовать бланки строгой отчетности установленного образца.

При этом существует лимит средств, который может храниться в кассе, излишки же следует регулярно сдавать в банк.

Именно для таких ситуаций и разработана форма объявления на взнос наличными. Следует отметить, что документ имеет широкое распространение и используется предприятиями, независимо от той сферы, в которой они работают и уровня бизнеса, к которому относятся.

Что это за документ?

Для внесения и последующего зачисления наличных денежных средств на расчетный счет в банке

юридическое лицо обязано заполнить особый документ – объявление на взнос наличными. Бланк документа имеет унифицированную форму, утвержденную и закрепленную нормативными актами. Актуальная форма (код по ОКУД 0402001) утверждена Центральным банком РФ в Указании №3352-У от 30.07.2014 и действует с 01.11.2014.

Объявление может быть составлено как бухгалтером владельца счета, так и ответственным работником банка. От лица организации вносить деньги может только официальный ее представитель, имеющий соответствующую доверенность на осуществление данной операции.

Формирование и заполнение документа в программе 1С вы можете посмотреть на следующем видео:

Этапы действий

В конце каждого рабочего дня кассир или бухгалтер организации обязан проводить подсчет денежных средств, находящихся в кассе. Если денег оказывается больше установленного лимита, то их нужно сдавать в обслуживающий банк для зачисления на расчетный счет. Как раз в момент передачи и заполняется форма объявления на взнос наличными.

Оформление документа происходит в присутствии банковского работника, при этом в некоторых случаях специалист банка может сам внести нужную информацию в документ (по просьбе клиента).

Деньги может сдавать как руководитель предприятия, так и лицо, действующее от имени организации (например, кассир или бухгалтер), но в этом случае у представителя должна быть действующая доверенность, заверенная у нотариуса.

Расшифровка приходных операций

Статья приходаОписаниеКод
Поступления, полученные в результате продажи товаровПо указанному коду фиксируются поступления наличных денег на счета предприятий торговли, общепита и т. д.02
Поступления, полученные вследствие выполнения работ или предоставления услугПо коду 11 фиксируются поступления наличных денег на счета транспортных предприятий, музеев, театров, кинотеатров, ателье, библиотек, спортивных, туристических и многих других учреждений.11
Налоговые поступления, зачисления от сборов, различных взносов, штрафов, таможенных и прочих платежейДанный код отражает поступления благотворительных, добровольных, целевых и других взносов12
Денежные средства, полученные от физических лиц для перечисления другим частным лицамПрименяется при переводах между физлицами13
Поступления займов и в погашение кредитовИспользуется при зачислении денег в счет долгов и процентов по займам и кредитам14
Деньги, полученные в результате выполнения операций с недвижимым имуществомИспользуется для фиксирования оплаты недвижимости, перечисления финансовых ресурсов в пользу жилищных кооперативов и т. д.15
Поступления на расчетные счета по вкладам физлицДанный код отражает операции перевода средств по вкладам физлиц, в т. ч. в валюте16
Поступления, зачисленные от структур агентства связи РФИспользуется для отражения переводов, сумм невыплаченных пенсий и т. д.17
Денежные средства, зачисляемые на расчетные счета ИПИспользуется для учета поступлений финансовых ресурсов на счета предпринимателей и лиц, которые занимаются частной практикой19
Поступления, полученные в результате выполнения операций с государственными и прочими бумагами, имеющими ценностьОтражает операции с гособлигациями и иными бумагами, имеющими ценность, кроме векселей20
Деньги, полученные вследствие выполнения действий с векселямиКод отражает поступления средств от операций с векселями21
Финансы, полученные в результате ведения игрового бизнесаИспользуется для фиксации прихода средств на счета букмекерских контор, казино, салонов игровых автоматов и т. д.22
Финансовые ресурсы, полученные в результате продажи валюты физлицамКод отражает квитанции по оплате дорожных чеков30
Поступления, зачисляемые на банковские счета физлицСимвол применяется при движении денег вследствие операций в рублях и валюте31
Другие поступленияВозврат неоприходованных денег, которые были получены по чекам, учет прибыли от реализации своего имущества, оплаты банковских ячеек и т. д.32
Поступления наличных из банкоматовОтражение денег, изъятых из банкоматов и переданных в кассы33
Остаток в кассахКод отражает остаток средств в начале отчетного периода35
Поступления денег в кассы банковских учреждений из собственных подразделенийОтражаются поступления из филиалов, в т. ч. для освоения номинальной стоимости ценных монет37
Поступления наличных в кассы из других банков или филиалов РОСИНКАСОтражаются приходные операции из прочих банковских учреждений и филиалов объединения инкассации39

Что будет, если не сдавать «лишнюю» наличность в банк

Если в случае внезапной проверки надзорные органы обнаружат в кассе превышение лимита денежных средств, это обернется для компании-нарушителя штрафными санкциями. При этом размер штрафа может доходить до пятидесяти тысяч рублей. Исключение составляют те ситуации, когда деньги, хранящиеся в кассе, предназначены для выплаты заработной платы, социальных пособий, стипендий, страховок и пр. нужд работников предприятий.

Но и тут следует придерживаться определенного порядка: срок хранения такой «налички» не должен превышать трех дней. При этом если компания работает на Крайнем Севере или в труднодоступных районах, то период увеличивается до 5 дней (включая день выплаты).

Законность операций с наличностью

Тенденция к выводу из оборота наличных денег и подчинение всех денежных операций банковским структурам крепнет с каждым годом. Тем не менее, закон пока что не запрещает организациям и предприятиям проводить операции с наличностью, хотя и ограничивает эти операции по признакам работы с населением.

Для обеспечения непрерывного контроля за оборотом денежных средств государство обязывает предприятия и организации, работающие с населением и в силу этой причины принимающие и передающие наличные деньги:

  • иметь контрольно-кассовый аппарат либо использовать бланки строгой отчетности;
  • соблюдать лимит по деньгам, хранящимся в кассе;
  • сдавать излишки сверх лимита в банк. Именно для этой операции и предусмотрено объявление на взнос наличными.

Стоит отметить, что налоговые и иные контролирующие органы очень любят проверять кассы на предмет хранения в них излишков денежных средств с последующим наложением штрафов за превышение лимита.

Не могут рассматриваться как излишки деньги, даже если в сумме они превышают установленные лимит, если деньги предназначены для выплаты заработной платы, социальных пособий, стипендий и т.д. при условии, что срок хранения «налички» в кассе не будет превышать трех дней или 5 дней для труднодоступных мест и регионов Крайнего Севера.

Правила составления объявления на взнос наличными

Документ имеет стандартную унифицированную форму, обязательную к применению. Помимо самого объявления бланк включает в себя ордер и квитанцию – они заполняются аналогичным образом. Документ содержит:

  • сведения о предприятии, на счет которого перечисляются наличные средства,
  • название банка,
  • номер расчетного счета,
  • сумму (она должна в точности совпадать с той, что вносится на счет)
  • и источник ее поступления,
  • дату зачисления (т.е. тот день, в который фактически происходит действие).

Нужно отметить, что источник поступления финансовых средств можно прописать как словами, так и отметить в виде кода. К примеру, 15 – продажа недвижимости; 11 – выручка предприятия от оказания прочих услуг; 02 – торговая выручка от реализации потребительских товаров по любым каналам реализации.

При затруднениях в этой части, по полному списку кодов (всего 15 основных значений) следует проконсультироваться у банковского специалиста.

Образец и бланк

Сразу же хочется отметить, что процедура заполнения не отличается своей сложностью и должна быть понятна даже тому человеку, который впервые сталкивается с данным вопросом. Итак, в форме необходимо соблюсти следующие нюансы

:

  1. Написать номер бланка и поставить дату заполнения документа.
  2. Вписать информацию про название предприятия.
  3. В строке дебета следует внести информацию про номер счета отправителя, а в строке кредит – название компании, на расчетный счет которой поступают средства. Необходимо отметить, что информацию про дебет и кредит можно и не заполнять, так как в отдельных случаях специалист банка может самостоятельно внести эту информацию.
  4. После этого следует заполнить информацию про идентификационный код.
  5. Следующий этап – это внесение сведений про банк.
  6. Далее прописывается сумма в количестве наличных денежных средств, которые вносятся на расчетный счет.
  7. Документ должен быть подписан кассиром в банке и лицом, которое вносит денежные средства – руководителем предприятия или доверенным сотрудником. В случае если наличные деньги вносит доверенное лицо, то у него должна быть доверенность от нотариуса.

Правила оформления объявления на взнос наличными

Объявление можно заполнять как от руки, так и на компьютере (но используя только утвержденную форму – другую банк не примет), кроме того, реквизиты предприятия можно вносить с помощью штампа или печати.

Ошибки в бланке документа допускать нельзя, поэтому при его заполнении нужно быть максимально сосредоточенным и собранным. Если же помарка или неточность все же случилась, не следует их исправлять – такое объявление в любом случае будет считаться испорченным, поэтому лучше сразу заполнить новую форму.

Бланк составляется в единственном экземпляре и после принятия наличных средств, специалист банковской организации (кассир) его подписывает и штампует.

Заполненный бланк объявления остается у сотрудника банка, квитанция с его подписью передается представителю компании, который внес наличность, а приходный ордер отправляется в бухгалтерию кредитного учреждения и прикладывается в дальнейшем к банковской выписке.

Образец заполнения объявления на взнос наличными

Форма документа не очень сложна и вполне понятна даже неопытному человеку.

  1. В начале пишется номер бланка и ставится дата заполнения, которая должна соответствовать дате внесения наличности на счет.
  2. После этого вписывается наименование предприятия, которое вносит наличные деньги.
  3. Далее идет строка «Дебет»: сюда вносится номер счета отправителя денежных средств, а в строку «Получатель» — название компании, на счет которой они поступают. Графа «Кредит» обозначает номер расчетного счета получателя.
    Следует отметить, что строки «Дебет» и «Кредит» заполнять не обязательно, поскольку, специалист кредитного учреждения сам может вписать в них нужные сведения при получении «налички».
  4. Затем заполняются данные об ИНН, КПП – сюда вносятся цифры, соответствующие учредительным бумагам фирмы. В строке под названием «Счет №» имеется ввиду номер расчетного счета получателя.
  5. Потом пишутся сведения о банке-вносителе и банке-получателе: их наименования и БИК (банковский идентификационный код).
  6. После этого вписывается сумма вносимых денежных средств (в нужных ячейках прописью и цифрами), а также указывается источник поступления: прописью или в виде соответствующего кода. Ячейка «Символ» обозначает код источника поступления денег и соответствующую ему сумму поступления.
  7. Документ должен быть подписан кассиром кредитного учреждения, а также лицом, которое вносит деньги (это может быть руководитель предприятия или действующий от его имени представитель).

Как заполнить

  1. Само объявление.
  • Сначала ставится порядковый номер объявления;
  • Затем ставят дату внесения наличности;
  • В поле «от кого» пишут наименование организации и инициалы непосредственного вносителя денег;
  • После этого пишут номер счета, на который будут зачислять деньги;
  • Обязательно указывается наименование банка, который принимает наличность;
  • Сумма вносимых денег должна быть указана и цифрами и прописью;
  • В поле «источник взноса» указывают содержание операции.
  1. Квитанция – заполняется так же, как и само объявление.
  2. Ордер – заполняется так же.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: