Какие необходимы документы для открытия расчётного счёта ИП и ООО

В какой срок ИП должен открыть расчетный счет

В законах не указан срок оформления счета для только что зарегистрированного индивидуального предпринимателя. Поэтому после открытия ИП вы можете подключить счет в любое время. Единственное требование — если вы заключили договор с контрагентом и в рамках этого соглашения сумма платежей превышает 100 тыс. руб., без счета работать нельзя.

Мы рекомендуем оформлять счет сразу после открытия ИП — у вас будет больше возможностей:

• расчеты с контрагентами без ограничения суммы договора;
• работа с партнерами, которые ведут расчеты только в безналичной форме;
• выплата зарплаты сотрудникам через интернет;
• автоматизированный учет доходов и расходов;
• прием платежей по картам от покупателей (вы сможете подключить эквайринг);
• размещение депозитов;
• участие в гос. закупках;
• получение кредита, банковской гарантии или овердрафта под низкий процент.

Как юр. лицу открыть валютный счет

Банковские учреждения, имеющие соответствующую лицензию Центробанка, предлагают предприятиям различной формы собственности использовать финансовый ресурс, который позволяет проводить расчеты с помощью иностранной валюты. Благодаря этому, юр. Лица могут более эффективно взаимодействовать с зарубежными партнерами, развивая бизнес, открывая для коммерческой деятельности новые перспективы. ООО получают возможность осуществлять инвестиции, отсрочки платежей, переводы в оплату недвижимости. Кроме того, предприниматели могут получать долговременные кредиты. Это позволяет эффективно использовать РС для проведения различных операций.

При наличии действующего счета в национальной валюте для создания дополнительного валютного ресурса понадобится подать заявление и подписать договор.

В другом случае понадобятся следующие бумаги:

• карточка с образцами подписей должностных лиц, которые имеют доступ к управлению счетом;
• подтверждение учета в органах государственной статистики в виде информационного письма;
• нотариально заверенные копии учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации.

Сколько по времени открывается расчетный счет для ИП

Сколько дней открывается расчетный счет для ИП — зависит от условий конкретного банка и степени его загруженности. В одних банках можно оформить счет только в отделении, в других — подав заявку онлайн (и многие банки резервируют счета через интернет).

В среднем сроки подключения счета — от 1 до 3 дней. Банки стараются ускорить этот процесс, поэтому принимают заявки на сайтах или приезжают для заключения договора в офис ИП.

Учредительные документы

Учредительные документы — это устав компании и учредительный договор. Устав предоставляют все компании, а учредительный договор — полные товарищества, союзы, ассоциации, товарищества на вере. Некоторым банкам достаточно одного, а другие просят обе бумаги. Уточните у представителей банка, какие учредительные документы нужны.

Приносите оригиналы, чтобы заверить в банке или уже заверенные копии. Проверьте, чтобы на каждой страницы копии были штампы. Приложите страницы со всеми изменениями, которые были внесены в учредительные документы на дату предоставления в банк.

Срок открытия расчетного счета ИП через отделение

Расчетный счет для ИП при посещении банка открывается в течение трёх дней. Это самый долгий способ:

1. Вам нужно подъехать в банковское отделение и узнать условия обслуживания (если вы не сделали этого заранее) — тарифы, необходимые документы и другие.
2. Далее нужно собрать пакет требуемых бумаг для открытия счета ИП, передать его сотрудникам и заполнить банковские бланки (анкету, заявление, согласие на обработку данных).
3. Затем в течение 1-2 дней банк будет проверять документы по ИП.
4. После проверки вас повторно пригласят в отделение для заключения договора.

Банковское обслуживание ИП

Для индивидуальных предпринимателей банки предлагают такой перечень услуг:

• удаленное формирование платежных документов;
• ведение РС;
• проведение платежных операций с крупными суммами;
• выдача пластиковой карты;
• валютный контроль.

Благодаря РС ИП могут проводить неограниченное количество платежных операций онлайн — без посещения банковского отделения.

Как долго банк будет открывать расчетный счет для ИП, если подавать заявку онлайн

Более быстрый способ — подать заявку онлайн. Для открытия расчетного счета ИП в этом случае вам нужно будет потратить всего 1 день:

1. Выберите на сайте банка подходящий тариф и отправьте онлайн-заявку на оформление счета.
2. Вам перезвонит банковский сотрудник и назначит встречу. Если в банке есть выездные менеджеры, можно договориться о встрече прямо у вас в офисе или в другом удобном месте. Вам привезут договор и снимут копии с ваших документов.
3. Если выездных специалистов в банке нет, нужно самостоятельно посетить отделение после звонка оператора. Если заявка была отправлена с утра или накануне вечером, счет может быть открыт в день обращения.

Выбрать банк для ИП

Стоимость дополнительных услуг РКО в банке Открытие для ИП

Банк Открытие, помимо подключения расчетного счета, оказывает и другие услуги для ИП. Ниже рассмотрим условия по ним.

Открыть счет в банке Открытие

Регистрация ИП

В банке Открытие вы можете воспользоваться бесплатным сервисом регистрации ИП или внесения изменений в ЕГРИП. В нем легко разобраться начинающему предпринимателю, доступен с компьютера и смартфона (Android и iOS).

На сайте банка есть конструктор документов. Вы заполняете свои данные, и программа автоматически формирует все необходимые бумаги и инструкцию по дальнейшим действиям. Это занимает не более пятнадцати минут. Далее вам нужно скачать и распечатать бумаги и лично передать их в местную ФНС.

Если вы находитесь в Москве, Московской области или Санкт-Петербурге (независимо от прописки), то сформированные документы можно отправить в налоговую онлайн, заказав через сайт электронную цифровую подпись. Комиссия за это не берется, платить пошлину тоже не придется.

Сервис также предполагает бесплатную помощь в подготовке бумаг для внесения изменений в ЕГРИП. Просто укажите, что у вас поменялось, и распечатайте готовые бланки.

Но помните! Вы всегда можете бесплатно сформировать документы для регистрации ИП в нашем сервисе или воспользоваться услугой бесплатной регистрации ИП не выходя из дома и без оплаты госпошлины.

Перейти к услуге Перейти в сервис

Бонусы для новых ИП

Интернет-банк

Для работы в онлайн-банке вам не понадобятся съемные носители или специальное программное обеспечение. Войти в интернет-кабинет можно через сайт банка с помощью логина и пароля, полученных по SMS после оформления счета.

Интернет-банк подключается бесплатно. Если у вас несколько организаций, вы можете объединить все учетные записи в одну и просто переключаться между ними в одном аккаунте.

Функционал интернет-банка:

• информация о состоянии счетов;
• просмотр отчетов и выписок;
• данные о приостановлениях и арестах;
• отправка платежей;
• управление услугами РКО;
• обмен сообщениями и документооборот с банком.

Мобильное приложение

Это бесплатная программа для смартфонов и планшетных компьютеров (Android или iOS). Можно скачать в каталоге приложений, а также по ссылке или QR-коду на официальном сайте.

Функционал такой же, как у интернет-банка. Можно отправлять реквизиты или электронные документы с отметкой банка через любые мессенджеры.

По итогам 2020 года мобильное приложение банка Открытие заняло второе место среди других российских разработок в номинациях:

• лучшее приложение для бизнеса;
• лучший usability (самый удобный в использовании).

Бухгалтерия

Сервис называется «интеграция». Подразумевается не бухгалтерия, как таковая, а канал связи между онлайн-бухгалтерией и вашим клиент-банком.

Вы можете им воспользоваться, если:

• подключили счет и интернет-кабинет в ФК Открытие;
• заключили соглашение с «Моё дело» на подключение облачной бухгалтерии.

Интеграция работает только с рублевыми счетами. Главная функция — обмен данными. Информация по счету подгружается в онлайн-бухгалтерию и автоматически разносится на доходы и расходы, а сформированные платежные поручения направляются из неё в онлайн-банк.

Плата за подключение и обслуживание не предусмотрена. За онлайн-бухгалтерию берется комиссия согласно тарифам сервиса «Моё дело».

Эквайринг

Банк Открытие оформляет торговый и интернет-эквайринг с обслуживанием карт Visa, Мастеркард и МИР. Торговый эквайринг подключат, если у вас уже есть свое оборудование (удовлетворяющее требованиям банка), или вы готовы его купить у партнеров банка. На каждый терминал установлен лимит операций — до четырехсот тысяч рублей ежемесячно. Вы можете работать на неограниченном количестве устройств в рамках одного из тарифов:

Интернет-эквайринг подойдет как для сайтов, так и для мобильных приложений. Вы можете заказать стандартную настройку приема онлайн-платежей, придумать своё решение или просто рассылать клиентам ссылки на счета для оплаты.

Стоимость интернет-эквайринга зависит от ежемесячного оборота:

• до одного миллиона рублей — 2,5%;
• свыше одного миллиона рублей — устанавливается индивидуально.

Система защиты транзакций в банке удовлетворяет современным требованиям безопасности — соответствует стандарту PCI DSS и использует 3D-secure.

Выручка зачисляется на счет на следующий день. В случае проблем вы можете проконсультироваться в бесплатной круглосуточной службе поддержки или вызвать в точку продаж технического специалиста. Доставка оборудования, а также настройка онлайн-платежей осуществляется банковскими инженерами. Для подключения необходимо заполнить заявку на сайте Открытия или в интернет-кабинете.

Онлайн-касса

Стоимость онлайн-касс в Открытии начинается от двадцати тысяч рублей. При одновременном оформлении эквайринга и покупке кассы вы можете бесплатно подключить рублевый счет, а также получить скидку на эквайринг.

А также можно приобрести кассу 2 в 1 со встроенным эквайрингом:

Тариф на обслуживание онлайн-кассы:

Чтобы купить кассу, оставьте заявку на сайте Открытия.

Зарплатный проект

Открытие бесплатно подключает и обслуживает зарплатные проекты. Комиссия за переводы тоже не берется, если вы выплачиваете зарплату на карты Открытия. За перечисление на карты других банков удерживается комиссия: 27 рублей за электронный платеж и 200 рублей за платеж на бумажном носителе.

Вы можете бесплатно заказать для сотрудников зарплатные карты Visa, Мастеркард или МИР, а банковский менеджер доставит их в ваш офис. Можно выпустить карты с индивидуальным дизайном.

Преимущества зарплатного проекта:

• моментальное зачисление зарплаты;
• персональный менеджер;
• широкая банкоматная сеть и возможность установки устройств самообслуживания на территории офиса;
• индивидуальные предложения для вас и ваших сотрудников (по страховым, кредитным, инвестиционным и другим банковским продуктам).

Бизнес-карты

Карта выпускается сращу при открытии расчетного счета, за первые шесть месяцев плата за обслуживание не берется.

Преимущества корпоративной карты:

• моментальный выпуск;
• мгновенное зачисление наличных через банкомат.

В интернет-кабинете можно смотреть информацию по действующим картам и управлять лимитами.

Кредит и овердрафт

Вы можете выбрать кредит и предварительно рассчитать проценты по нему, воспользовавшись специальным калькулятором на сайте банка. Там же можно оформить заявку.

Виды кредитов и общие условия по ним:

Банковская гарантия

В банке Открытие вы можете оформить гарантии:

• покрытые;
• коммерческие;
• по 40-ФЗ и 23-ФЗ;
• в пользу ФТС, ФНС, РАР, ИАТА, МОНОГОРОДА.РФ.

Максимальная сумма сделки — три миллиарда рублей или эквивалент в иностранной валюте. Срок договора не может превышать пять лет. Комиссия банка начинается от 0,9%. Плата за выдачу гарантий в рамках госзакупок на 30% ниже.

Для заявок на сумму менее ста пятидесяти тысяч рублей требуется минимум документов, а решение по ним банк принимает за три дня. При оформлении гарантии до двухсот тысяч рублей залог не нужен. Оформить заявку на выдачу банковской гарантии вы можете на сайте Открытия.

Депозиты

В банке Открытие также можно получать проценты на неснижаемый остаток по расчетному счету на срок до 365 дней. Денежные лимиты в этом случае такие же, как у депозитов. Если открывать вклад через мобильный или онлайн-банк, действуют более высокие ставки.

Самоинкассация

С помощью самоинкассации вы сможете вносить выручку через терминалы.

Преимущества услуги в ФК Открытие:

• пополнение счета с рабочего места;
• моментальное зачисление на счет;
• с момента внесения денег в устройство ответственность за них несет банк;
• нет кассовых разрывов.

Для пополнения счета нужно внести купюры на специальную карту. Устройство пересчитает деньги, проверит их подлинность и зачислит сумму на ваш рублевый счет. Тарифы формируются индивидуально для каждого ИП.

Валютные счета и валютный контроль

Стоимость открытия валютного счета зависит от вашего тарифа:

Услуги в рамках валютного контроля:

1. Персональный менеджер.
2. Бесплатное обучение и консультации по вопросам ВЭД.
3. Проверка документов, помощь в заполнении.

Кроме того, банк предоставляет широкий спектр других услуг в области ВЭД, в том числе:

• сопровождение сделок;
• финансирование;
• аккредитивы;
• форварды и опционы;
• конвертация двадцати четырех видов валюты;
• отслеживание валютных переводов.

Преимущества ФК Открытие в работе с ВЭД:

• 20-летний опыт в области международного бизнеса;
• сотрудничество более чем со 100 иностранными банками;
• работа с экспортными кредитными агентствами 11 стран;
• 6 наград за качество работы и соответствие стандартам.

Специальные счета

В банке Открытие вы можете подключить специальные счета:

Счета по 44-ФЗ и 223-ФЗ оформляются только при наличии расчетного счета или при его одновременном открытии.

Для оформления спецсчета оставьте заявку на официальном сайте Открытия или в личном кабинете. Банковский менеджер может приехать к вам в офис для оформления документов, это бесплатно.

Сколько времени займет открытие счета, если резервировать его на сайте банка

Если вы подадите заявку на резервирование, расчетный счет будет открыт в течение нескольких минут. Это самый быстрый способ начать работать со счетом. При бронировании вы сразу получите банковские реквизиты на электронную почту и с этого момента сможете принимать оплату от коллег по бизнесу. Номер счета не изменится после подписания банковского соглашения. Расходные операции будут доступны после завершения процесса открытия — нужно пройти шаги, описанные в предыдущем пункте.

На это банки обычно дают срок от 7 до 30 дней. Если по истечении срока вы не предоставите пакет бумаг и не подпишете соглашение, счет будет аннулирован, а поступившие платежи вернутся отправителям.